در مورد fatf در ویکی تابناک بیشتر بخوانید
 
کلیات

گروه ویژه اقدام مالی (در پولشویی) یا به اختصار اف ای تی اف (FATF)، نام یک سازمان بین دولتی است که در سال ۱۹۸۹ با ابتکار جی۷ با نگرش به سیاست‌های توسعه برای مبارزه با پولشویی تأسیس شد. این سازمان در سال ۲۰۰۱ به کارزار مبارزه با تأمین مالی تروریسم پیوست. دبیرخانه اف‌ای تی اف مستقر در مقر سازمان همکاری اقتصادی و توسعه در پاریس است. در گذر زمان، فعالیت‌های این گروه گسترده تر شد و در نتیجه در سال ۲۰۱۲ مقابله با تأمین مالی فعالیت‌های اشاع‌های نیز به مأموریت این گروه افزوده شد و در همین سال آخرین ویرایش توصیه‌های خود را برای مقابله با جرایم مالی (تأمین مالی تروریسم، تأمین مالی فعالیت‌های اشاعه ای، پولشویی و …) منتشر کرد. عنوان این توصیه نامه «استاندارد‌های بین المللی در مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم و اشاعه گری» است.

این گروه میزان پیشرفت کشور‌های عضو در زمینه پیاده سازی توصیه‌های این گروه را رصد می کند. همچنین پیشرفت تصویب و اجرای توصیه‌های گروه در سطح جهان را نیز نظارت می کند. بر اساس همین رصد و نظارت گروه کاری اقدام مالی کشور‌ها را به سه دسته تقسیم کرده است. یک دسته کشور‌هایی هستند که از نظر این گروه کاملاً بر توصیه‌های این گروه منطبق بوده و آن‌ها را اجرا کرده اند. این گروه بیشتر کشور‌های توسعه یافته هستند. گروه دوم کشور‌هایی هستند که در حال پیشرفت و تطبیق با استاندارد‌های مشخص شده هستند. دسته آخر کشور‌هایی هستند که همکاری با این گروه نداشتند و لذا از نظر گروه کشور‌های دارای خطر پولشویی و تأمین مالی تروریسم هستند. این دسته خود به دو دسته تقسیم می شوند. یک دسته کشور‌هایی که علیه آن‌ها «اقدام متقابل» انجام نمی شود. دسته دیگر آن‌هایی هستند که علاوه بر بودن در لیست سیاه علیه شان اقدام متقابل نیز صورت می گیرد.

دستورالعمل اتحادیه بین المللی مبارزه با پولشویی

اتحادیه FATF دارای یک دستورالعمل ۴۰ ماد‌های است که کلیه جنبه‌های مبارزه با پولشویی را دربرمی گیرد. از ابتدای شروع به فعالیت اتحادیه FATF، مشخص بود که کشور‌های عضو این اتحادیه دارای سیستم‌های مالی و قانونی متفاوت با یکدیگر می باشند و نمی توانند معیار‌های یکسانی داشته باشند و برای مبارزه با پولشویی از رفتار یکسانی پیروی کنند؛ بنابراین، دستورالعمل اجرایی اتحادیه FATF به صورتی نوشته شدهاست که هم قابل اجرا توسط کلیه اعضا باشد وهم اینکه مبادلات پولی قانونی کشور‌های عضو را محدود نکند و مانع توسعه اقتصادی کشور‌ها نشود.

لیست سیاه در قرارداد FATF

پس از گذشت مدت‌ها برای این قرار داد معیار‌های مشخص شده است که طبق آن FATF کشور‌های را معرفی می‌کند که به عنوان پرخطرترین کشور‌های برای سرمایه گذاری هستند. سوال اینجاست آیا ایران در لیست سیاه قرار دارد؟ این لیست سیاه همان لیستی است که از سوی" سازمان همکاری اقتصادی و توسعه ی" انتشار داده می‌شود و با عنوان "کشور‌ها و قدرت‌های نامناسب برای همکاری" نیز شناخته می‌شود.

در این لیست نام کشور‌های ذکر می‌شود که کارشناسان این سازمان می‌گویند همکاری‌های لازم را برای مبارزه جهانی در مقابل پولشویی و تامین مالی تروریسم انجام نمی‌دهند. البته برای این لیست انتقاد‌های نیز مطرح بوده است.

این لیست همیشه به صورت ثابت نیست و این سازمان به خودش این حق را داده تا در صورت نیاز و بررسی‌های جدید لیست سیاه را تغییر بدهد و کشوری را حذف یا اضافه کند. در سال ۲۰۰۹ نام ایران برای اولین بار در این لیست قرار گرفت و پس از طی مدت‌ها هنوز ایران در کنار کره شمالی در این لیست قرار داد و توصیه می‌شد که اقدامات مقابله‌ی بر علیه آن صورت بگیرد.

وضعیت ایران در اف‌ای تی اف

"تصویب قانون مبارزه با تامین مالی تروریسم" یکی از اقداماتی است که کشور ایران در رابطه با این موضوع انجام داده بود که با تصویب این قوانین جدید، طی آن پرداخت‌های مالیات با نظارت بیشتری صورت بگیرد و هم بهبود فضای کسب و کار را در پی داشته باشد و البته شبهه‌ های را که در مورد تامین مالی تروریسم وجود داشته را به واسطه بازار‌های غیرشفاف مالی کاهش بدهد. این لایحه در سال ۹۴ به مجلس فرستاده شد و پس از آن تصویب و به دولت ابلاغ گردید. روی دیگر ماجرا، اما این است که در صورت نپذیرفتن شروط FATF، قسمت عمده‌ای از عملیات بانکی و به‌ تبع آن اقتصاد کشور قفل خواهند شد. مهم‌ ترین این قفل‌ها از بین رفتن امکان نقل‌وانتقال پول با بانک‌های خارجی است. برای مدت ها بخشی از این موضوع در کشور خبرساز شد که به بحث کنوانسیون پالرمو برمی‌گشت. پیش‌تر الحاق به کنوانسیون پالرمو در مجلس تصویب‌شده بود، اما بعد ازآن مخالفان دولت بحثی را مطرح کردند مبنی بر اینکه در لایحه دولت، ترجمه این کنوانسیون اشتباه انجام‌شده است. شورای نگهبان نیز با همین ایراد مصوبه مجلس برای پیوستن به این کنوانسیون را تأیید نکرده است.

نمایندگانی، چون احمد سالک، مجلس را به عجله برای تصویب این لوایح تا قبل از مهلت ۲۲ اردیبهشت که قرار بود دولت امریکا نظر خود درباره برجام را اعلام کند، متهم کردند. ضمن اینکه به‌موازات این برخی از چهره‌های جریان مخالف دولت، تصویب این موضوع در مجلس را خیانتی به جنش‌های آزادیخواه منطقه و روند مبارزه با اسرائیل دانسته‌اند.

در این شرایط محمدجواد فتحی، عضو کمیسیون حقوقی مجلس درباره ارزیابی خود از وضعیت این لوایح در مجلس از تلاشی پیگیر برای عدم تصویب آن‌ها می‌گوید. او حتی معتقد است که بدون ورود رهبر معظم انقلاب به این بحث امکان تصویب آن در مجلس وجود نخواهد داشت؛ اما مسئله مهم‌تر تصویر نه‌چندان مطلوبی است که این نماینده حقوقدان مجلس از تبعات عدم پذیرش شروط FATF برای کشورمان ترسیم می‌کند؛ قفل شدن کل سیستم بانکی کشور و شروع یک تلاطم جدید و گسترده ارزی قسمتی از این تبعاتی است که فتحی معتقد است در صورت عدم پذیرش FATF رخ خواهند داد.

این گروه ویژه یکی از نهاد‌های ناظر بر اقدام‌های مالی ایران بعد از امضای توافق هست‌های است. در ایران برخی کارشناسان پس از انجام توافق برجام بین ایران و ۵+۱، دولت ایران را محکوم به فروش اطلاعات بانکی در برابر وعده نسیه کردند. همچنین در بخشی دیگر از انتقاد‌ها عنوان کردهاند که ایران با عضویت در FATF به تحریم نهاد‌های نظامی خود مانند وزارت دفاع، قرارگاه خاتم الانبیا، قرب نوح و… میپردازد. در ادامه انتقاد‌ها از برجام و عضویت در FATF ادعا شده که بانک‌های سپه و ملت ارائه خدمات به قرارگاه خاتمالانبیا سپاه پاسداران را محدود کردهاند. در پاسخ به انتقاد‌ها سخنگوی وزارت خارجه ایران، بهرام قاسمی درباره FATF گفت: این توافق هیچ ربطی به برجام ندارد و در دولت قبلی به صورت لایحه ارائه شد که مجلس هم تصویب کرد، اما به دلیل تحریم و قطع ارتباط مالی با دنیا این موضوع را نمیدیدیم، اما امروز که تحریم‌ها برداشته شده این مسئله خود را نشان دادهاست. تعداد کشور‌های عضو این کنوانسیون بیش از تعداد اعضای سازمان ملل است و برای فعالیت بینالمللی یکسری موارد را باید انجام دهیم. ما با موضوع پولشویی مشکلی نداریم، اما چنین نیست که ایران همه اطلاعات مالی خود را اعلام کند. بحث دیگر مبارزه با تروریسم است، ما به عنوان قربانی تروریسم خود را پیشقراول مبارزه با آن میدانیم و کسانی که از پولشویی استفاده میکنند گروه‌های کودک کش تروریستی هستند. درباره نگرانی آن‌ها در رابطه ایران با حزبالله باید بگویم که ما حزبالله را افتخار میدانیم.

همچنین معاون وزیر اقتصاد، حسین قضاوی نیز در مورد محدودیت و عدم امکان ارائه خدمات بانکی از سوی بانک‌های ایرانی به نهاد‌های تحریم شده کشور، اظهار داشت: «ربطی به بحث‌های مبارزه با پولشویی و FATF ندارد و این تحریمها، بخش باقیمانده تحریم‌ها پس از برجام است که به صورت عمومی به اقتصاد کشور تحمیل شدهاست.»

نظر رهبر انقلاب در مورد FATF

 رهبر انقلاب در دیدار رئیس، نمایندگان و جمعی از کارکنان مجلس شورای اسلامی پیرامون نوع مواجهه مجلس با کنوانسیون‌های بین المللی گفتند: این معاهدات ابتدا در اتاق‌های فکر قدرت‌های بزرگ و برای تامین منافع و مصالح آن‌ها پخت و پز میشود و سپس با پیوستن دولت‌های همسو یا دنباله رو یا مرعوب، شکلِ به ظاهر بین المللی میگیرد به گون‌های که اگر کشور مستقلی مانند ایران، آن‌ها را قبول نکند او را مورد هجوم شدید قرار میدهند که مثلاً ۱۵۰ کشور پذیرفته اند شما چطور آن را رد میکنید؟ رهبر انقلاب همچنین در تبیین راه صحیح برخورد با این گونه کنوانسیون‌ها افزود: «همانگونه که درباره «برخی کنوانسیون‌های بین المللی اخیراً مطرح شده در مجلس» گفتیم، مجلس شورای اسلامی که رشید و بالغ و عاقل است، باید مستقلاً در موضوعاتی مثل مبارزه با تروریسم یا مبارزه با پولشویی قانونگذاری کند. رهبر جمهوری اسلامی گفت: البته ممکن است برخی مفاد معاهدات بین المللی خوب باشد، اما هیچ ضرورتی ندارد با استناد به این مفاد به کنوانسیون‌هایی بپیوندیم که از عمق اهداف آن‌ها آگاه نیستیم یا میدانیم که مشکلاتی دارند.»


۹ بند مورد انتظار اف‌ای تی اف از ایران

به نوشته تارنمای اف‌ای تی اف، بیانیه عمومی جمعه شب گروه ویژه اقدام مالی از ایران می‌خواهد اقدام‌های باقی مانده از جمله موارد زیر را انجام دهد:

۱-به نحو مناسبی تامین مالی تروریست‌ها را جرم انگاشته و از جمله معافیت گروه‌های تحریم شده را که «در تلاش برای پایان دادن به اشغالگری خارجی، نژادپرستی و استعمار هستند»، حذف نماید.
۲-دارایی‌های تروریستی را در راستای قطعنامه‌های مرتبط شورای امنیت سازمان ملل شناسایی و بلوکه کند.
۳- نظام مناسب و قابل اجرای مراقبت مقتضی مشتریان را تضمین دهد.
۴-استقلال کامل واحد اطلاعات مالی را تضمین و تحویل گزارش فعالیت‌های مشکوک مربوط به تراکنش‌های مربوطه را الزامی کند.
۵- نحوه شناسایی و تحریم خدمات دهندگان غیرمجاز انتقال پول و اوراق بهادار به وسیله مسئولان را اثبات کند.
۶- معاهدات تامین مالی تروریست‌ها و پالرمو را تصویب و اجرا کرده و توانمندی ارائه مساعدت دوجانبه حقوقی را شفاف سازی نماید.
۷-تضمین دهد که موسسات مالی انتقال وجوه خود را ضمن تائید در اختیار داشتن مشخصات کامل گیرنده و فرستنده انجام دهد.
۸- برقراری طیف وسیع تری از مجازات‌ها برای ارتکاب جرایم پولشویی برقرار شود.
۹- وضع قوانین و آئین نامه‌های مناسب جهت مصادره اموال دارای ارزش متناظر را تضمین دهد.

کشور‌ها

در حال حاضر افای تی اف از ۳۵ کشور و دو سازمان منطق‌های تشکیل میشود دو سازمان منطق‌های عضو که اتحادیه اروپا و شورای همکاری کشور‌های عرب خلیج فارس هستند. افای تی اف همچنین در همکاری نزدیک با شماری از سازمان‌های بینالمللی و منطق‌های در مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم است.

آرژانتین، استرالیا، اتریش، بلژیک، برزیل، کانادا، چین، دانمارک، اتحادیه اروپا، فنلاند، فرانسه، آلمان، یونان، کشور‌های شورای همکاری کشور‌های عرب خلیج فارس، هنگ کنگ، ایسلند، هند، مالزی، جمهوری ایرلند، ایتالیا، ژاپن، کره جنوبی، هلند (متشکل از هلند، آروبا، کوراسائو و سنت مارتین)، لوکزامبورگ، مکزیک، نیوزیلند، نروژ، پرتغال، روسیه، سنگاپور، آفریقای جنوبی، اسپانیا، سوئد، سوئیس، ترکیه، بریتانیا و ایالات متحده آمریکا از اعضای این سازمان هستند.

اعضای ناظر

از سال ۲۰۱۵، ۲۵ سازمان بینالمللی مانند صندوق بینالمللی پول، سازمان ملل متحد و شش گروه تخصصی و بانک جهانی سازمان‌های ناظر هستند. همچنین اندونزی، اسرائیل و عربستان نیز از اعضای ناظرهستند.
 
 
تصویب و ابلاغِ آیین‌نامه‌های FATF در دولت

۲۹ مهر ۱۳۹۸ عبدالرضا رحمانی فضلی در سی‌وهفتمین جلسه ستاد هماهنگی اطلاع رسانی اقتصادی کشور گفت: طبق معمول جلسات گذشته در این جلسه گزارشی از دستگاه‌های اجرایی در خصوص مصوبات اخیر اخذ و اخبار و اطلاعات حوزه‌های اقتصادی در کنار دستور جلسه مطرح شد.
وی با بیان اینکه یکی از مباحث جلسه در خصوص FATF (گروه ویژه اقدام مالی) بود، گفت : نوع پردازش و بیان رسانه ها در خصوص تصمیمی که این نهاد در اجلاس اخیر خود اتخاذ کرده بود، ایجاد نگرانی و بی ثباتی را القا می کرد.
او ادامه داد: ضمن اینکه معتقدیم بیان FATF در رسانه ها مهم است، منتها نحوه پرداختن به ان نباید به گونه ای باشد که شرایط دشواری را پیش بیاورد.
وزیر کشور با بیان اینکه چهار ماه دیگر وقت داریم افزود: در این ۴ ماه دولت پیگیر تصویب لوایح چهارگانه و دو کنوانسیون است.
اقاي رحماني فضلي گفت: آیین‌نامه‌های این قوانین در دولت تصویب و ابلاغ شد و گام های بلندی برداشته شده است و در فرصتی که داریم با پیگیری همه دستگاه‌ها و نهادهای مرتبط با این موضوع، اقدامات دیگری هم صورت می گیرد.
وی افزود: مجمع تشخیص مصلحت نظام، شورای نگهبان، مجلس شورای اسلامی و دولت به نوعی در خصوص موضوع FATF، لوایح و کنوانسیون های مرتبط با آن مسئولیت دارند .
او ادامه داد: با توجه به اینکه همه این نهادها دلسوز انقلاب هستند و می‌خواهند در بستر امن، درست و قانونی مسائل و مشکلات داخلی حل شود، در این خصوص جای نگرانی نیست.
اقاي رحمانی فضلی گفت: این موضوعی است که در سطح قانونگذاری و تصمیم‌گیری پیگیری می‌شود، در این جلسه مقرر شد که رسانه ها نسبت به انتشار اخبار مرتبط با FATF مسئولانه عمل کنند.
 

در مورد fatf در ویکی تابناک بیشتر بخوانید

سوداگران بازار ارز، دوباره با مالیات نقره داغ می‌شوند؟
fatf که هم اکنون در حال برگزاری است سوار شده... روی جلسات fatf و سرنوشت ایران موج سواری می کنند... عبدالناصر همتی رئیس کل بانک مرکزی نیز درباره تصمیمات fatf... آتی fatf اعم از تمدید یا عدم آن نمی تواند...
کد خبر: ۹۶۰۲۸۴    تاریخ انتشار : ۱۳۹۸/۱۱/۳۰


بازار و فعالان آن به تعیین تکلیف fatf است زیرا... هنوز لوایح مربوط به fatf در ایران مشخص نبوده و... همین حال ایرنا گزارش داد نشست شش روزه fatf یا... هایی همراه می سازد همتی تصمیم آتی fatf تأثیر قابل...
کد خبر: ۹۵۹۳۳۹    تاریخ انتشار : ۱۳۹۸/۱۱/۲۷


کد خبر: ۹۵۸۶۳۶    تاریخ انتشار : ۱۳۹۸/۱۱/۲۴


تحریم انجام می شود تصمیم آتی fatf اعم از تمدید...
احتمالی ایران به لیست سیاه نهاد مالی fatf در اواخر... سواری دلالان این بار بر نشست پیش روی fatf و... به فهرست سیاه fatf وجود دارد نشست نهاد مالی fatf... است در جلسه پیش روی نهاد مالی fatf نیز تلاش...
کد خبر: ۹۵۸۳۸۷    تاریخ انتشار : ۱۳۹۸/۱۱/۲۲


رئیس کل بانک مرکزی؛
جلسه آتی fatf را بدون اطلاع از پیچیدگی های روند...
سودجویان با روش تبلیغات منفی بر تصمیم آتی fatf باشند... بازان و رانت جویان بازار ارز نتیجه جلسه آتی fatf... تصمیم آتی fatf اعم از تمدید یا عدم تمدید نمی... دادن موضوع fatf برای اثرگذاری در نرخ ارز از طریق...
کد خبر: ۹۵۷۸۷۸    تاریخ انتشار : ۱۳۹۸/۱۱/۲۰


کد خبر: ۹۵۵۶۹۱    تاریخ انتشار : ۱۳۹۸/۱۱/۱۱


بسیج رسانه در خصوص وضعیت بررسی لوایح مربوط به fatf... بنابر این بحث fatf فعلا متوقف به این است که... خود نهاد fatf کاری را انجام دهد چون تعداد زیادی... آمریکا وجود دارد می خواستند ما را وارد fatf کنند...
کد خبر: ۹۵۴۹۱۶    تاریخ انتشار : ۱۳۹۸/۱۱/۰۷


لوایح fatf بسیار عجیب و غریب است دو لایحه که... fatf با مخالفت های سیاسی و غیرتخصصی روبه رو است...
کد خبر: ۹۵۴۳۷۹    تاریخ انتشار : ۱۳۹۸/۱۱/۰۵


مرور روزنامه‌های پنجشنبه سوم بهمن ماه؛
مطالبات fatf و برجام موشکی و منطقه ای از سوی...
کد خبر: ۹۵۳۸۶۱    تاریخ انتشار : ۱۳۹۸/۱۱/۰۳


و همه نهاد ها از جمله fatf باید به آن... به شرایط اخیر آیا هنوز موضوع fatf در دستور کار...
کد خبر: ۹۴۹۷۳۹    تاریخ انتشار : ۱۳۹۸/۱۰/۱۷


دبیرمجمع تشخیص مصلحت نظام
بینند از دبیرخانه fatf یا شورای این سازمان کمک بگیرند... را ندیده باشند که در صورت پیوستن ایران به fatf... المللی در قبال پیوستن ایران به fatf گفت امروز خوشبختانه... سیاه fatf گفت مجمع تشخیص مصلحت نظام باید یک کار...
کد خبر: ۹۴۸۴۸۱    تاریخ انتشار : ۱۳۹۸/۱۰/۱۲


کد خبر: ۹۴۸۴۶۷    تاریخ انتشار : ۱۳۹۸/۱۰/۱۲


زاکانی در گفت‌وگو با «تابناک»؛
ایران به fatf و لوایح چهارگانه ذیل آن که طی... خبرنگار « تابناک» درباره fatf اظهار کرد بله همانطور که... شد اگر fatf هم به زعم دولتی ها کوچکتر می...
کد خبر: ۹۴۸۴۴۱    تاریخ انتشار : ۱۳۹۸/۱۰/۱۲


کد خبر: ۹۴۸۲۹۶    تاریخ انتشار : ۱۳۹۸/۱۰/۱۱


تشخیص مصلحت نظام از سوی مخالفان لوایح fatf گفت از... محتوا که تصویب لوایح مربوط به fatf خیانت به ملت... دارند و آن اینکه لوایح fatf تصویب نشود در واقع... اصلا چنین نیست با عدم تصویب fatf به دست خود...
کد خبر: ۹۴۸۲۳۰    تاریخ انتشار : ۱۳۹۸/۱۰/۱۱


اذنابشان و کشور هایی که اعضای fatf هستند بیشتر شده... بیشتر هم هست اینکه fatf هی هر دفعه می گوید...
کد خبر: ۹۴۸۲۱۹    تاریخ انتشار : ۱۳۹۸/۱۰/۱۱


شورای fatf در دست گذاشتن بر روی ۲ مورد خاص... وی در همین زمینه بررسی لوایح مرتبط با fatf را... بررسی fatf در مجمع را سیاسی جلوه دهند و برخی... رضایی با بیان اینکه اقدام اخیر شورای fatf مشکوک است...
کد خبر: ۹۴۸۲۱۷    تاریخ انتشار : ۱۳۹۸/۱۰/۱۱


مرتبط با fatf خبر داد به گزارش تابناک « مجید... مخالفت با تصویب لوایح مرتبط با fatf را دریافت کرده... هم پیامک هایی با مضمون مخالفت با fatf دریافت کرده... گذشته هم در جریان بررسی لوایح مرتبط با fatf جمعی...
کد خبر: ۹۴۸۲۱۶    تاریخ انتشار : ۱۳۹۸/۱۰/۱۱


مدیر مسئول روزنامه کیهان گفت تصویب fatf خودکشی از ترس... حاشیه آفرینی می کنند وی ادامه داد تصویب fatf خودکشی...
کد خبر: ۹۴۷۷۴۰    تاریخ انتشار : ۱۳۹۸/۱۰/۰۹


رای گیری درباره لوایح دوگانه fatf کذب است ...
رای گیری درباره لوایح دوگانه fatf کذب است به گزارش... لوایح دو گانه fatf را تکذیب کرد در این اطلاعیه...
کد خبر: ۹۴۷۴۲۶    تاریخ انتشار : ۱۳۹۸/۱۰/۰۸


tabnak-adv
tabnak-adv
tabnak-adv
tabnak-adv
tabnak-adv
tabnak-adv
tabnak-adv
tabnak-adv
tabnak-adv